AML И KYC политика для пользователей GAD.bet
Финансовая безопасность крайне важна в деятельности любых организаций. AML и KYC политика - это процесс проверки клиента, связанный с денежными переводами. Он осуществляется перед оказанием финансовых услуг.
В случае с современными финансовыми технологиями инструменты операций уже включают в себя определенные меры безопасности, при этом онлайн казино и стриминговая площадка Gad.bet соблюдает положения о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Дополнительную проверку мы проводим в случаях подозрительных транзакций.
Чаще всего, условия современного банкинга предполагают отказ от анонимности операций. Банки и другие финансовые институты в большинстве случаев выступают за прозрачность транзакций, будь то вывод денег на карту или покупка валюты.
Что такое KYC и AML
Чтобы справиться с растущим спросом на финансовые услуги и острой потребностью в повышении безопасности и защите от мошенничества в сфере казино, регулирование KYC (Know Your Customer или Know Your Client) становится более популярным.
KYC и AML являются обязательными процедурами многих юрисдикций. Они помогают в снижении рисков использования банков и компаний в качестве инструментов для финансовых преступлений.
Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи могут запрашивать ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, адрес проживания, ID. Банки могут потребовать копию паспорта, водительского удостоверения, другой документ или другие данные. К процедурам KYC можно также отнести лимиты в онлайн казино на снятие наличных со счета или верификацию личности клиента по коду из SMS или другим способом.
Цель данной процедуры – определить, стоит ли иметь дело с данным пользователем, не несет ли он риски компании или другим клиентам. Основана процедура на сборе личной информации и ее проверке при помощи специального программного обеспечения. Обычно это многоэтапная операция, к работе которой могут привлекаться даже сторонние независимые проверяющие. Таким образом, казино и финансовые организации, предоставляющие заведению свои услуги, могут определить степень риска для каждого клиента.
AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами. AML состоит из нескольких инструментов защиты, помогающих пресекать финансовые преступления в момент их совершения или еще до того, как они будут совершены.
Основное различие между KYC и AML заключается в том, что KYC — это процедура, тогда как AML — это полная структура. KYC относится к процедурам проверки личности, используемым для подтверждения того, что клиенты являются теми, за кого себя выдают. AML - это общий термин для всего набора механизмов, используемых для защиты казино от отмывания денег и финансовых преступлений. Комбинирование AML и KYC помогает финансовым организациям и казино вовремя предотвратить незаконную деятельность.
Выводы о KYC и AML в казино онлайн
Иногда соблюдение требований AML и KYC кажется чисто бюрократической процедурой. Однако рост кибер преступлений и мошенничества в сети растет, поэтому все больше казино нацелено на расширение политики безопасности. Проверка личности и оценки рисков KYC и AML представляют собой полный спектр методов борьбы с отмыванием денег и современной защиты от финансовых преступлений.